Оценка правовых рисков некредитных финансовых организаций в системе противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма
УДК
336.71.078.3
Аннотация
В статье рассмотрены особенности финансового регулирования, а именно системы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Выделены основные направления деятельности ЦБ РФ в сфере ПОД/ФТ. Изложен подход к расчету уровня правового риска некредитных финансовых организаций (НФО). В статье показано, что системная работа в этом направлении выявляет слабые места и создает новые методы их устранения. Это создает положительный эффект на финансовом рынке, обеспечивает транспарентность контрагентов, общества и сохраняет устойчивость системы.
Ключевые слова
диверсификация, продуктовый портфель, портфельный анализ, жизненный цикл, сбалансированность портфеля, теория нечетких множеств
Список литературы
- Концепция пропорционального регулирования и риск-ориентированного надзора за НФО. М., 2018. URL: https://cbr.ru/Content/Document/File/46871/PropNadz.pdf
- Макаров И.С. Методология противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма: международный и национальный аспекты. СПб., 2018.
- Методические рекомендации по проведению оценки рисков ОД/ФТ ор-ганизациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом и индивидуальными предпринимателями. М., 2019. URL: https://www.ipbr.org/assets/documents/accounting/anti-corruption/anti-corruption.rosfinmonitoring.09.pdf?ysclid=m03tqk8nz7325739205
- Обзор ключевых показателей финансовых институтов. 2023. Информационно-аналитический материал. М., 2024. URL: https://cbr.ru/collection/collection/file/49057/review_mfi_23q4.pdf
- Противодействие отмыванию денег и валютный контроль. Правовые ак-ты. М., 2024. URL: https://cbr.ru/counteraction_m_ter/acts/
- Путинцева Н.А., Корнев П.М., Соколовский В.В., Иванов М.В. Совершенствование государственного контроля в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем // Национальные интересы: приоритеты и безопасность. 2022. Т. 18, № 6 (411). С. 1167-1187.
- Дубова С.Е., Абрамова М.А., Афанасьева О.Н. и др. Развитие надзора за деятельностью финансово-кредитных институтов в России / под ред. С.Е. Дубовой. М., 2020.
- Савельев И.А. Финансовая разведка и борьба с финансовыми преступлениями. СПб., 2020.
- Склонюк Т.В. Цифровая трансформация дистанционного мониторинга в сфере ПОД/ФТ / ФРОМУ // Вестник евразийской науки. 2023. Т. 15. № S5. С. 18.
- Тенденции на рынке ломбардов в 2023 году. М.: Центральный Банк Российской Федерации, 2024. URL: https://cbr.ru/analytics/microfinance/lombard/2023/
- О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ. URL: https://www.fedsfm.ru/documents/federal-laws/72
- Финансовый мониторинг: теория и практика / под ред. В.В. Герасимова. М., 2018.
- Ferwerda J., Reuter P. National Assessments of Money Laundering Risks: Learning from Eight Advanced Countries’ NRAs. Washington, International Bank for Reconstruction and Development 2022 URL: https://documents1.worldbank.org/curated/en/099302204122255265/pdf/IDU02386c9b80f623045e70bf8a09a30b6162595.pdf.
- Gaviyau W., Sibindi A.B. Global Anti-Money Laundering and Combat-ing Terrorism Financing Regulatory Framework: A Critique // Journal of Risk and Financial Management. 2023. June. 16(7). P. 313. URL: https://www.mdpi.com/1911-8074/16/7.
Боковая панель
Информация о статье
Выпуск
Рубрика
Экономическая безопасность
История публикации
Дата публикации
27.09.2024
Как цитировать
[1]
Дробышевская Л.Н. Оценка правовых рисков некредитных финансовых организаций в системе противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма // Экономика: теория и практика. 2024. № 3 (75). С. 22–32. DOI: 10.31429/2224042X_2024_75_22
Лицензия
Copyright (c) 2025 Дробышевская Л. Н.
Это произведение доступно по лицензии Creative Commons «Attribution» («Атрибуция») 4.0 Всемирная.