Assessment of legal risks of non-credit financial organizations in the system of anti-money laundering and countering the financing of terrorism

Authors

L. N. Drobyshevskaya
Kuban State University, Russian Federation

DOI

https://doi.org/10.31429/2224042X_2024_75_22

Abstract

The article discusses the features of financial regulation, namely the system of anti-money laundering and countering the financing of terrorism (AML/CFT). The main activities of the Central Bank of the Russian Federation in the field of AML/CFT are highlighted. An approach to calculating the level of legal risk of non-credit financial organizations (NFO) is described. The article shows that systematic work in this direction identifies weaknesses and creates new methods to eliminate them. This creates a positive effect on the financial market, ensures transparency of counterparties and society, and preserves the stability of the system.

Keywords

mega-regulator, anti-money laundering and countering the financing of terrorism, legal risk, non-credit financial organizations, index of legislative violations, monitoring

Author Info

L. N. Drobyshevskaya

Doctor of Economics, Full Professor, Professor of the Department of Economic Analysis, Statistics and Finance at Kuban State University

Email: ld@seatrade.ru

References

  1. Концепция пропорционального регулирования и риск-ориентированного надзора за НФО. М., 2018. URL: https://cbr.ru/Content/Document/File/46871/PropNadz.pdf
  2. Макаров И.С. Методология противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма: международный и национальный аспекты. СПб., 2018.
  3. Методические рекомендации по проведению оценки рисков ОД/ФТ ор-ганизациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом и индивидуальными предпринимателями. М., 2019. URL: https://www.ipbr.org/assets/documents/accounting/anti-corruption/anti-corruption.rosfinmonitoring.09.pdf?ysclid=m03tqk8nz7325739205
  4. Обзор ключевых показателей финансовых институтов. 2023. Информационно-аналитический материал. М., 2024. URL: https://cbr.ru/collection/collection/file/49057/review_mfi_23q4.pdf
  5. Противодействие отмыванию денег и валютный контроль. Правовые ак-ты. М., 2024. URL: https://cbr.ru/counteraction_m_ter/acts/
  6. Путинцева Н.А., Корнев П.М., Соколовский В.В., Иванов М.В. Совершенствование государственного контроля в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем // Национальные интересы: приоритеты и безопасность. 2022. Т. 18, № 6 (411). С. 1167-1187.
  7. Дубова С.Е., Абрамова М.А., Афанасьева О.Н. и др. Развитие надзора за деятельностью финансово-кредитных институтов в России / под ред. С.Е. Дубовой. М., 2020.
  8. Савельев И.А. Финансовая разведка и борьба с финансовыми преступлениями. СПб., 2020.
  9. Склонюк Т.В. Цифровая трансформация дистанционного мониторинга в сфере ПОД/ФТ / ФРОМУ // Вестник евразийской науки. 2023. Т. 15. № S5. С. 18.
  10. Тенденции на рынке ломбардов в 2023 году. М.: Центральный Банк Российской Федерации, 2024. URL: https://cbr.ru/analytics/microfinance/lombard/2023/
  11. О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ. URL: https://www.fedsfm.ru/documents/federal-laws/72
  12. Финансовый мониторинг: теория и практика / под ред. В.В. Герасимова. М., 2018.
  13. Ferwerda J., Reuter P. National Assessments of Money Laundering Risks: Learning from Eight Advanced Countries’ NRAs. Washington, International Bank for Reconstruction and Development 2022 URL: https://documents1.worldbank.org/curated/en/099302204122255265/pdf/IDU02386c9b80f623045e70bf8a09a30b6162595.pdf.
  14. Gaviyau W., Sibindi A.B. Global Anti-Money Laundering and Combat-ing Terrorism Financing Regulatory Framework: A Critique // Journal of Risk and Financial Management. 2023. June. 16(7). P. 313. URL: https://www.mdpi.com/1911-8074/16/7.

Statistics

Download data is not yet available.

Article Sidebar

PDF (Russian) JATS XML

Article Details

Issue

2024 · No. 3 (75)

Section

Economic Security

Publication History

Published 2024-09-27

How to Cite

[1]
Drobyshevskaya L.N. Assessment of legal risks of non-credit financial organizations in the system of anti-money laundering and countering the financing of terrorism // Economics: Theory and Practice. 2024. No 3 (75). С. 22–32. DOI: 10.31429/2224042X_2024_75_22

License

Copyright (c) 2024 L. N. Drobyshevskaya

Creative Commons License

This work is licensed under a Creative Commons Attribution 4.0 International License.