etip Экономика: теория и практика Economics: Theory and Practice 2224-042X Кубанский государственный университет RU 752 10.31429/2224042X_2024_75_22 Научная статья Original article Экономическая безопасность Economic Security Оценка правовых рисков некредитных финансовых организаций в системе противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма Assessment of legal risks of non-credit financial organizations in the system of anti-money laundering and countering the financing of terrorism Дробышевская Л. Н. Дробышевская Л. Н. Drobyshevskaya L. N. ld@seatrade.ru доктор экономических наук, профессор, профессор кафедры экономического анализа, статистики и финансов Кубанского государственного университета Doctor of Economics, Full Professor, Professor of the Department of Economic Analysis, Statistics and Finance at Kuban State University Кубанский государственный университетKuban State University 27 09 2024 75 3 22 32 23 12 2025 27 09 2024 Copyright (c) 2024 Дробышевская Л. Н. (Автор) 2024 Дробышевская Л. Н. (Автор) Это произведение доступно по лицензии Creative Commons «Attribution» («Атрибуция») 4.0 Всемирная.

В статье рассмотрены особенности финансового регулирования, а именно системы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Выделены основные направления деятельности ЦБ РФ в сфере ПОД/ФТ. Изложен подход к расчету уровня правового риска некредитных финансовых организаций (НФО). В статье показано, что системная работа в этом направлении выявляет слабые места и создает новые методы их устранения. Это создает положительный эффект на финансовом рынке, обеспечивает транспарентность контрагентов, общества и сохраняет устойчивость системы.

The article discusses the features of financial regulation, namely the system of anti-money laundering and countering the financing of terrorism (AML/CFT). The main activities of the Central Bank of the Russian Federation in the field of AML/CFT are highlighted. An approach to calculating the level of legal risk of non-credit financial organizations (NFO) is described. The article shows that systematic work in this direction identifies weaknesses and creates new methods to eliminate them. This creates a positive effect on the financial market, ensures transparency of counterparties and society, and preserves the stability of the system.

 мегарегулятор противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма правовой риск некредитные финансовые организации индекс законодательных нарушений мониторинг mega-regulator anti-money laundering and countering the financing of terrorism legal risk non-credit financial organizations index of legislative violations monitoring Концепция пропорционального регулирования и риск-ориентированного надзора за НФО. М., 2018. URL: https://cbr.ru/Content/Document/File/46871/PropNadz.pdf Макаров И.С. Методология противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма: международный и национальный аспекты. СПб., 2018. Методические рекомендации по проведению оценки рисков ОД/ФТ ор-ганизациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом и индивидуальными предпринимателями. М., 2019. URL: https://www.ipbr.org/assets/documents/accounting/anti-corruption/anti-corruption.rosfinmonitoring.09.pdf?ysclid=m03tqk8nz7325739205 Обзор ключевых показателей финансовых институтов. 2023. Информационно-аналитический материал. М., 2024. URL: https://cbr.ru/collection/collection/file/49057/review_mfi_23q4.pdf Противодействие отмыванию денег и валютный контроль. Правовые ак-ты. М., 2024. URL: https://cbr.ru/counteraction_m_ter/acts/ Путинцева Н.А., Корнев П.М., Соколовский В.В., Иванов М.В. Совершенствование государственного контроля в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем // Национальные интересы: приоритеты и безопасность. 2022. Т. 18, № 6 (411). С. 1167-1187. Дубова С.Е., Абрамова М.А., Афанасьева О.Н. и др. Развитие надзора за деятельностью финансово-кредитных институтов в России / под ред. С.Е. Дубовой. М., 2020. Савельев И.А. Финансовая разведка и борьба с финансовыми преступлениями. СПб., 2020. Склонюк Т.В. Цифровая трансформация дистанционного мониторинга в сфере ПОД/ФТ / ФРОМУ // Вестник евразийской науки. 2023. Т. 15. № S5. С. 18. Тенденции на рынке ломбардов в 2023 году. М.: Центральный Банк Российской Федерации, 2024. URL: https://cbr.ru/analytics/microfinance/lombard/2023/ О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ. URL: https://www.fedsfm.ru/documents/federal-laws/72 Финансовый мониторинг: теория и практика / под ред. В.В. Герасимова. М., 2018. Ferwerda J., Reuter P. National Assessments of Money Laundering Risks: Learning from Eight Advanced Countries’ NRAs. Washington, International Bank for Reconstruction and Development 2022 URL: https://documents1.worldbank.org/curated/en/099302204122255265/pdf/IDU02386c9b80f623045e70bf8a09a30b6162595.pdf. Gaviyau W., Sibindi A.B. Global Anti-Money Laundering and Combat-ing Terrorism Financing Regulatory Framework: A Critique // Journal of Risk and Financial Management. 2023. June. 16(7). P. 313. URL: https://www.mdpi.com/1911-8074/16/7.